American Express betaalde boete van 350 miljoen dollar na schikking
American Express betaalde een boete van 350 miljoen dollar aan toezichthouder OCC na afspraken over het programma tegen financiële criminaliteit. De eerder gegeven verwachting voor het volledige jaar bleef volgens het bedrijf ongewijzigd.
KoersNu Redactie
Automatisch opgesteld op basis van gecontroleerde broninformatie.
2 min leestijd
Wat er gebeurde
American Express meldde de afspraken in een formulier 8-K bij de Amerikaanse beurstoezichthouder SEC. Daarin stond dat American Express Travel Related Services Company, Inc. instemde met een bevel van de Board of Governors of the Federal Reserve System. Ook American Express National Bank stemde in met een bevel van de Office of the Comptroller of the Currency.
American Express National Bank betaalde een civiele geldboete van 350 miljoen dollar aan de OCC. Dat was een geldboete die de toezichthouder zelf oplegde. Een deel van die boete was in eerdere perioden al gereserveerd, meldde het bedrijf. Daarmee was een deel van de last al eerder in de boeken verwerkt.
Bevelen gingen over controles tegen financiële criminaliteit
De bevelen dienden om eerder bekende onderzoeken van de banktoezichthouders af te sluiten. Die onderzoeken gingen over bepaalde onderdelen van het programma voor naleving van regels tegen financiële criminaliteit. De bevelen legden het bedrijf geen maximum op voor de omvang van de bezittingen, een zogeheten asset cap.
Voor beleggers zat het belang vooral in de grenzen van de maatregel. Zonder een dergelijk maximum bleef de ruimte voor de omvang van de bezittingen en de dagelijkse activiteiten behouden, terwijl de nadruk verschoof naar herstel van de naleving. De financiële betekenis zat daardoor meer in de kosten van herstel dan in een opgelegde groeigrens.
Formele melding maakte afspraken openbaar voor alle beleggers
Het bedrijf nam de informatie op onder Item 7.01 over Regulation FD Disclosure, de regel voor gelijktijdige informatie aan alle beleggers. Als datum van het verslag stond 8 oktober 2026 vermeld. Het ging om de vroegste datum van de gemelde gebeurtenis.
Voor het begrip van de boete was van belang dat een deel al eerder als reservering was verwerkt. Daardoor drukte niet het volledige bedrag als nieuwe last op de latere verslagperiode. Dat onderscheid hielp om het bericht over de boete in de juiste financiële verhouding te zien.
